4. Запрещённые юрисдикции (полный отказ в обслуживании)

В отношении клиентов-резидентов и лиц, находящихся в указанных ниже юрисдикциях, Общество не оказывает услуг ни при каких обстоятельствах, включая случаи обращения по собственной инициативе. Настоящий раздел является императивным и не подлежит исключениям в рамках процедуры reverse solicitation.

4.1. Юрисдикция с доминирующими иностранными санкциями

• Соединённые Штаты Америки, включая штаты, федеральный округ Колумбия, инкорпорированные и неинкорпорированные территории и владения;

Включение Соединённых Штатов в запрещённые обусловлено совокупностью факторов: особой экстерриториальной природой американских санкционных режимов (OFAC, Secondary Sanctions), повышенными комплаенс-рисками обслуживания клиентов — US Persons для российской финансовой инфраструктуры, общей регуляторной несовместимостью. Указанное ограничение действует независимо от места фактического обращения клиента и относится ко всем лицам, являющимся US Persons по смыслу американского законодательства.

4.2. Юрисдикции, подпадающие под комплексные санкционные режимы

К категории запрещённых относятся государства и территории, в отношении которых действуют комплексные санкционные режимы Совета Безопасности ООН и (или) применимые к российским операциям санкции, делающие обслуживание невозможным:

• Исламская Республика Иран — с учётом применимых исключений для гуманитарных операций, если Общество в будущем будет участвовать в таких коридорах на основании прямого регуляторного одобрения;
• Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР);
• Сирийская Арабская Республика (дополнительно включена FATF в серый список);
• Республика Куба;
• Боливарианская Республика Венесуэла (дополнительно включена FATF в серый список);
• Республика Союз Мьянма (Бирма) — включена FATF в Call for Action (чёрный список).

4.3. Юрисдикции FATF Call for Action («чёрный список»)

По состоянию на FATF Plenary от 13 февраля 2026 года к указанной категории отнесены:

• Исламская Республика Иран (см. раздел 4.2);
• Корейская Народно-Демократическая Республика (см. раздел 4.2);
• Республика Союз Мьянма (см. раздел 4.2).

Все три юрисдикции подлежат применению countermeasures в соответствии с Рекомендацией 19 FATF. В отношении Ирана FATF дополнительно призывает применять две конкретные меры: отказ в открытии дочерних обществ, филиалов и представительств финансовых организаций из соответствующей юрисдикции; запрет на открытие дочерних обществ, филиалов и представительств собственных финансовых организаций в указанной юрисдикции.

4.4. Лица из санкционных списков вне зависимости от географии

Независимо от географического расположения, Общество не обслуживает:

• лиц, включённых в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (ведётся Росфинмониторингом в соответствии со статьёй 6 Федерального закона № 115-ФЗ);
• лиц, включённых в применимые к АО «ТМГТ» санкционные списки, в том числе консолидированный санкционный список Совета Безопасности ООН;
• лиц, контролируемых (прямо или косвенно на 50% и более) лицами из указанных выше списков;
• лиц, действующих по поручению или в интересах указанных выше лиц.

5. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)

В отношении ряда юрисдикций и категорий клиентов Общество применяет усиленную проверку — дополнительные меры идентификации, верификации источников средств, мониторинга операций и одобрения по линии СДЛ (специального должностного лица). Усиленная проверка применяется, в частности, к следующим случаям:

• обращения из юрисдикций, отнесённых к ограниченным (раздел 3) — в дополнение к процедуре reverse solicitation;
• обращения из юрисдикций, включённых FATF в Jurisdictions under Increased Monitoring (раздел 3.6), — как отдельная категория усиленной проверки, предписанная Рекомендациями FATF;
• публичные должностные лица (Politically Exposed Persons, PEP) и их близкие родственники и приближённые лица;
• клиенты, имеющие сложную структуру владения и контроля или связанные с непрозрачными юрисдикциями;
• операции с необычно высокими суммами или операции, не соответствующие профилю клиента;
• клиенты, в отношении которых имеются неблагоприятные сведения в публичных источниках (adverse media).

Усиленная проверка может включать, в частности: дополнительные документы о происхождении средств и цели отношений; независимую верификацию сведений о клиенте; более частый пересмотр профиля клиента; одобрение отношений на уровне СДЛ и Генерального директора; более тщательный мониторинг операций.

6. Запрет обхода ограничений

Применение настоящего Перечня основано на добросовестном раскрытии Пользователем сведений о своей юрисдикции, резидентстве и связях. Следующие действия являются нарушением настоящего Перечня, Политики Reverse Solicitation и Пользовательского соглашения:

• использование VPN, прокси-сервисов, TOR и иных средств сокрытия или фальсификации географического расположения Пользователя;
• предоставление недостоверных или неполных сведений о юрисдикции резидентства, гражданстве, структуре владения (для юридических лиц), бенефициарах;
• использование подставных лиц (номиналов) для обхода ограничений;
• совершение платежей через или по поручению лиц, находящихся в запрещённых юрисдикциях либо включённых в санкционные списки;
• иные действия, направленные на получение Услуг Общества вопреки настоящему Перечню.

Выявление таких действий влечёт незамедлительную блокировку Учётной записи Пользователя, приостановление обслуживания, прекращение отношений и, в применимых случаях, сообщение в уполномоченные органы государственной власти Российской Федерации, включая Росфинмониторинг и Банк России. Средства и активы, размещение которых стало возможным в результате нарушения настоящего Перечня, подлежат возврату или изъятию в порядке, установленном применимым законодательством.

7. Порядок обновления Перечня

7.1. Периодичность

Общество пересматривает настоящий Перечень не реже одного раза в квартал с учётом следующих источников изменений:

• обновления перечня недружественных государств (Распоряжение Правительства Российской Федерации № 430-р и последующие редакции);
• изменения применимых санкционных режимов Совета Безопасности ООН, Российской Федерации и режимов, которые Общество обязано учитывать в силу корреспондентских и иных деловых отношений;
• обновления списков FATF (High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action и Jurisdictions under Increased Monitoring) — трижды в год по итогам пленарных сессий в феврале, июне и октябре;
• изменения указов Президента Российской Федерации и нормативных актов Правительства и Банка России, применимых к международным операциям;
• результатов внутренней переоценки рисков по отдельным юрисдикциям.

7.2. Внеплановое обновление

При существенных изменениях (введение новых санкционных режимов, включение страны в FATF Call for Action, существенное изменение регуляторной среды конкретной юрисдикции, возникновение военного конфликта, затрагивающего интересы Российской Федерации) Общество обновляет Перечень незамедлительно, не дожидаясь планового квартального пересмотра.

Контакты

По вопросам применения настоящего Перечня, в том числе по классификации конкретной юрисдикции, применимости режима reverse solicitation, запросам от регуляторов и корреспондентских банков:

• Акционерное общество «ТрансМашГазТокен»
• ОГРН 1267700137407 · ИНН 9710159627
• Место нахождения: Российская Федерация, г. Москва
• Адрес электронной почты комплаенс-функции: указан на Сайте
• Связанные документы: Политика Reverse Solicitation, Обзор комплаенс-системы, Пользовательское соглашение — размещены на Сайте